各位老板，這樣轉賬＝偷稅！不僅要查公司的賬戶，更會稽查公司法定代表人、
日期：2019-02-27 10:42:21
近日，最高人民法院、最高人民檢察院發布，明確：要小心了各位老板些，這樣轉賬＝偷稅！公轉私，私轉私開戶稅務局嚴查來了,2月1日起
尤其是那些還在用私人賬戶發工資的老板們，那些超過限額劃款的銀行賬戶，都要小心了！
企業轉賬的哪些交易行為
容易被稅務和銀行盯上呢？
大額支付：
中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易進行了定義：
（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：
大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報告。并在交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。
大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。并在于業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，并由其轉報中國人民銀行總行。
可疑交易：
如果你涉及以下幾種情形，那就要小心了…
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。這是想干嘛？是不是準備攜款潛逃到國外?。?/span>
（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。你一個賣日用百貨的小公司，動不動就幾百萬上千萬的流水，不是洗錢是干啥？
（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。你做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉賬，再往影視娛樂公司轉，這合適嗎？
（4）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。你今天給何總轉100萬，明天又給他轉200萬，過了兩天他給你轉了500萬，你說這能不引起別人的注意嗎？
（5）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。這個公司都廢了好久了，前段時間突然復活，而且沒什么業務，卻有大額轉賬進入，你是中彩票了？還是參與了啥見不得人的勾當？
（6）存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符；或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。老用現金交易這肯定會被查的，看過電視劇里販毒的、走私的嗎？都是一箱一箱的現金啊…
（7）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。沒事兒就去銀行開戶，各個銀行恨不得都有你的戶頭，一旦有大額交易了又怕查，轉了錢趕緊銷戶，這樣不被懷疑才怪…
自金稅三期系統建立以來，稅務與銀行實現信息共享，就像為納稅人織起的一張網，環環相扣，讓違法者無處可逃！
真實案例分析
老板與控制公司資金頻繁交易被稅務調查
金稅三期下，沒有任何銀行包庇任何企業，哪怕是自己的大客戶，只要發現賬戶有可疑，必須上報稅務，因為個人賬戶大額和可疑交易銀行稅務共享信息！
如果銀行不報，稅務遲早也會查到，那性質就不一樣了，那么企業在銀行的哪些交易行為容易被查呢？當然是一些避稅行為了。
比如，目前有不少企業為了少繳稅，就試圖利用私人賬戶來“避稅”。
在這里，我可以告訴這些企業，2019年的稅務稽查，不僅要查公司的賬戶，更會重點稽查公司法定代表人、實際控制人、主要負責人的個人賬戶！
一旦被稽查，補繳稅款是小事，還要繳納大量的滯納金和稅務行政罰款，構成犯罪的，甚至還要承擔刑事責任！
錦都小編溫馨提醒：
衷心提醒各位老板正常交易時要小心轉賬問題，不是說咱們的戶頭有多少錢沒多少錢，而是現在稅局和銀行信息同步，有時候銀行不一定有興趣查你，但稅局可能很關心貴公司最近的收入與支出呀…
企業千萬不要存在僥幸心理！只要檢測出動態數據比對不對，稅負率偏低，系統會自動預警。想要節稅應采取合法合規途徑，而不是走私賬逃稅漏稅！
稅務、銀行聯合亮劍！稽查全面打響！公司的業務往來也一定要按照規定走公帳，千萬不要抱有僥幸心理想著走私賬偷逃稅款。老板們千萬不要因小失大！
作者：jdcw